Crypto Exchanges Australia Dikatakan untuk Mendaftar dengan AUSTRAC

Pusat Analisis dan Laporan Transaksi Australia (AUSTRAC) secara resmi memperkenalkan persyaratan pertukaran mata uang kripto untuk mendaftar dan mematuhi peraturan anti pencucian uang (AML) dan pendanaan anti-terorisme (CTF).

Mulai dari 3 April 2018, setiap pertukaran mata uang cryptocurrency di Australia diharapkan mematuhi aturan AML / CTF dan mendaftar ke badan intelijen keuangan pemerintah.

Kewajiban utama yang digariskan oleh AUSTRAC adalah:

Menerapkan dan mengamati program AML / KKP;
Memverifikasi ID pelanggan (KYC);
Melaporkan transaksi mencurigakan sebesar $ 10.000 ke atas ke AUSTRAC;
Menyimpan catatan tertentu untuk jangka waktu tujuh tahun.
Ada periode transisi untuk pertukaran mata uang digital yang ada. AUSTRAC mencatat bahwa 3 April menandai dimulainya periode 'kebijakan prinsip' enam bulan di mana kepala AUSTRAC dapat memulai tindakan penegakan hanya jika layanan pertukaran kripto tidak mengambil 'langkah yang wajar' untuk memastikan kepatuhan dengan aturan baru.

Perusahaan yang sudah ada yang menyediakan solusi pertukaran crypto harus mendaftar ke AUSTRAC pada 14 Mei 2018.

Lembaga pemerintah menekankan bahwa akan ada "pelanggaran pidana dan konsekuensi hukuman sipil" untuk pertukaran kripto yang beroperasi tanpa terdaftar.

AUSTRAC telah mengeluarkan beberapa materi untuk membantu operator mematuhi aturan. Salah satu dokumen adalah panduan untuk merumuskan dan melaksanakan program AML / KKP. Hal ini mengharuskan pertukaran mata uang kripto mengklasifikasikan pelanggan berdasarkan jenis tertentu (perusahaan atau individu, santai atau reguler, dll.), Membuat profil, dan menggambarkan pola transaksi. Yang terakhir termasuk frekuensi aktivitas transaksi, jumlah klien mengkonversi ke atau dari uang fiat (total dan rata-rata), dan asal kekayaan atau apakah sumber dana dapat diverifikasi. Operator juga harus memastikan apakah klien dicurigai berbagi informasi identitas palsu, melakukan atau menjadi korban ransomware, atau terlibat dengan "darknet."

Dokumen ini menunjukkan berbagai skenario dan memberikan contoh untuk membantu pertukaran kripto mengadopsi program AML / KKP.

Tahun lalu, sebuah komite di Parlemen Australia memperbarui RUU AML / CFT dengan revisi yang menyentuh pertukaran mata uang kripto.